来年、イートレードで始まる「スゴ6」に注目している。

インデックス系の私としてはこういう商品を待ち望んでいた。




毎月5万円の投資を考えると、1万円でいくつかに分散できる分散型は積み立てる上で魅力的だ。

だが、分散型ファンドは決まって手数料が高いし、インデックス系ではない。

なので、分散型は買わないでいた。

「スゴ6」を利用すれば、あと4万円自由に投資できるので、かなり選択の幅が広がる。




毎月5万円の場合、いくつの投信を持つのが一番いいのだろうか。

1つのファンドに5万円注ぎ込むのはとりあえず賢くない。

選択肢を1つに絞るのはリスクに繋がるし、他のいいファンドに手を出さないことになる。

分散することと平均取得価格を下げることを考えれば、5万円の場合4つ～6つのファンドを持つのがベストか。

4つ、6つなら充分なアセットアロケーションが組めるし、上がっているファンドもあれば下がっているファンドもあり、

下がっているファンドなら平均取得価格を下げることになる。

毎月3万円でやる場合は充分な分散ができないから、分散型を利用するメリットはかなり大きいと思う。




魅力的なファンドが登場するのはいいのだが、乗り換えを考えると少し問題がある。

どうやって乗り換えればいいのか。

せっかく今まで積み立てて平均取得価格を下げてきた投信を放置するのはおかしなことだし、

魅力的な商品に乗り換えないで、従来の商品を買い続けるのも損だと思う。

仮に似たようなファンドで手数料だけ違うファンドがあるとしたら、当然、手数料が安いファンドに移動した方が長期的にはいい。

インデックス系のファンドなんかは成績はほぼ同じなのだから、手数料を見て選ぶことになる。

今後、次から次へと手数料が安いインデックスファンドが出てくると、その度に移し替えるのか考えなくてはならない。

インデックス系は新しいファンドをつくるよりは既存のファンドの手数料を下げるようなやり方でやってもらわないと困ってしまう。